En FinanzaSabio ofrecemos una amplia gama de servicios diseñados para ayudarte a alcanzar tus objetivos financieros, sea cual sea tu punto de partida o nivel de conocimientos.

Asesoría de Inversiones

Desarrollamos estrategias de inversión personalizadas basadas en tus objetivos, horizonte temporal y tolerancia al riesgo.

Análisis de tu situación financiera actual
Creación de portafolios diversificados
Recomendaciones específicas de activos
Seguimiento y rebalanceo periódico

Desde 150€ Consulta inicial + Plan de inversión

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Planificación Financiera

Diseñamos un plan financiero integral adaptado a tus metas personales y familiares a corto, medio y largo plazo.

Presupuesto y gestión de gastos
Estrategias de ahorro y reducción de deudas
Planificación para grandes objetivos (vivienda, educación)
Plan de acción paso a paso

Desde 200€ Plan financiero completo

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Asesoría Hipotecaria

Te ayudamos a navegar por el complejo proceso de selección y negociación de hipotecas para conseguir las mejores condiciones.

Análisis de tu capacidad de endeudamiento
Comparativa de ofertas del mercado
Negociación con entidades financieras
Revisión de contratos hipotecarios

Desde 120€ Asesoramiento completo

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Planificación para la Jubilación

Desarrollamos estrategias para asegurar tu tranquilidad financiera durante la jubilación, complementando la pensión pública.

Proyección de necesidades en la jubilación
Análisis de productos de ahorro-jubilación
Optimización fiscal de inversiones
Estrategias de desacumulación

Desde 180€ Plan de jubilación personalizado

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Asesoría Fiscal Personal

Optimizamos tu situación fiscal para que pagues solo los impuestos que legalmente te corresponden, aprovechando deducciones y beneficios fiscales.

Análisis de tu situación fiscal
Planificación de inversiones fiscalmente eficientes
Optimización de declaraciones (IRPF, Patrimonio)
Estrategias para sucesiones y donaciones

Desde 150€ Consulta + Plan de optimización

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Consultoría Financiera para Pymes

Ayudamos a pequeñas y medianas empresas a optimizar su gestión financiera para mejorar rentabilidad y crecimiento sostenible.

Análisis de estructura financiera
Optimización de tesorería y capital circulante
Planes de negocio y proyecciones financieras
Asesoramiento en búsqueda de financiación

Desde 300€ Consultoria inicial

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Asesoría para Autónomos

Servicios especializados para profesionales independientes que buscan optimizar su situación financiera y fiscal.

Optimización de la estructura fiscal
Gestión de flujos de caja y provisiones
Planificación de jubilación para autónomos
Estrategias para regularizar ingresos variables

Desde 150€ Consulta + Plan de acción

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Cursos de Educación Financiera

Programas formativos para mejorar tus conocimientos financieros y tomar mejores decisiones con tu dinero.

Fundamentos de finanzas personales
Introducción a la inversión
Gestión inteligente de deudas
Planificación financiera familiar

Desde 80€ Curso completo

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Talleres y Formación para Empresas

Programas de educación financiera para empleados, mejorando su bienestar financiero y productividad.

Talleres presenciales o virtuales
Contenido adaptado a las necesidades de tu empresa
Metodología práctica y participativa
Seguimiento y materiales de apoyo

Personalizado Según tamaño y necesidades

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Cómo trabajamos

Nuestro proceso está diseñado para entender tus necesidades específicas y ofrecerte soluciones personalizadas.

Consulta inicial

Comenzamos con una conversación profunda para entender tu situación actual, objetivos y preocupaciones financieras.

Análisis detallado

Evaluamos tu situación financiera completa, incluyendo ingresos, gastos, deudas, inversiones y objetivos a corto y largo plazo.

Plan personalizado

Desarrollamos un plan de acción detallado con recomendaciones específicas y pasos concretos adaptados a tus necesidades.

Implementación

Te apoyamos en la puesta en marcha de las recomendaciones, aclarando dudas y facilitando el proceso.

Seguimiento continuo

Realizamos revisiones periódicas para evaluar el progreso y ajustar el plan según cambien tus circunstancias o el entorno económico.

Planes y tarifas

Ofrecemos diferentes opciones para adaptarnos a tus necesidades y presupuesto.

Plan Básico

99€ pago único

Consulta financiera (1 hora)
Análisis básico de tu situación
Recomendaciones generales
Informe básico por escrito
Seguimiento personalizado
Acceso a cursos premium

Más popular

Plan Completo

249€ pago único

Consulta financiera extendida (2 horas)
Análisis detallado de tu situación
Plan financiero personalizado
Informe completo por escrito
Seguimiento (3 meses)
Acceso a recursos premium (3 meses)

Plan Premium

89€ mensual

Consultas ilimitadas
Análisis financiero completo
Plan financiero con actualizaciones
Informes trimestrales
Seguimiento continuo
Acceso completo a cursos y recursos

Todos nuestros servicios incluyen garantía de satisfacción. Si no estás completamente satisfecho, te devolvemos tu dinero durante los primeros 14 días.

También ofrecemos planes corporativos para empresas. Contáctanos para obtener un presupuesto personalizado.

Preguntas frecuentes

¿Qué diferencia vuestros servicios de los que ofrece mi banco?

A diferencia de las entidades bancarias, somos asesores independientes, lo que significa que no recibimos comisiones por recomendar productos específicos. Nuestro único interés es tu bienestar financiero, por lo que nuestras recomendaciones son imparciales y basadas exclusivamente en lo que mejor se adapta a tus necesidades.

¿Necesito tener un gran patrimonio para contratar vuestros servicios?

En absoluto. Hemos diseñado nuestros servicios para ser accesibles para personas en diferentes etapas financieras. Tanto si estás comenzando a organizar tus finanzas, como si ya tienes un patrimonio considerable, tenemos soluciones adaptadas a tu situación. Nuestro objetivo es ayudar a cualquier persona que quiera mejorar su salud financiera.

¿Cómo se realizan las consultas? ¿Son presenciales u online?

Ofrecemos ambas modalidades para adaptarnos a tus preferencias. Puedes elegir entre consultas presenciales en nuestras oficinas de Madrid, o consultas virtuales a través de videollamada. Ambas opciones tienen la misma efectividad y calidad de servicio, la elección depende totalmente de tu comodidad y disponibilidad.

¿Cuánto tiempo tarda el proceso completo de asesoramiento?

El proceso varía según la complejidad de tu situación financiera y el tipo de servicio contratado. En general, después de la consulta inicial, necesitamos entre 1-2 semanas para desarrollar un plan personalizado completo. Sin embargo, ya en la primera consulta recibirás recomendaciones iniciales que podrás implementar inmediatamente.

¿Qué información necesito preparar para la primera consulta?

Para aprovechar al máximo la primera consulta, es útil tener preparada información sobre tus ingresos, gastos mensuales, deudas actuales, inversiones existentes, seguros contratados y una lista de tus objetivos financieros a corto y largo plazo. No obstante, si no tienes toda esta información organizada, no te preocupes, parte de nuestro trabajo es ayudarte a recopilar y estructurar estos datos.

¿Ofrecéis garantía en vuestros servicios?

Sí, ofrecemos una garantía de satisfacción de 14 días en todos nuestros servicios. Si durante ese periodo consideras que nuestro servicio no cumple con tus expectativas o no te aporta valor, te devolvemos el importe completo sin preguntas. Nuestro objetivo es que estés completamente satisfecho con la inversión realizada en tu educación y salud financiera.

Lo que dicen nuestros clientes

"El plan financiero que desarrollaron para mí cambió completamente mi relación con el dinero. En solo 6 meses he conseguido saldar mis deudas y comenzar a invertir para el futuro."

Daniel Pérez

Profesor, Madrid

"Como autónomo, siempre me preocupaba la inestabilidad de mis ingresos. Gracias a la asesoría de FinanzaSabio, ahora tengo un sistema que me permite gestionar los meses buenos y malos con tranquilidad."

Lucía Torres

Diseñadora gráfica, Barcelona

"Contratamos sus talleres de educación financiera para nuestros empleados y ha sido una de las mejores inversiones que hemos hecho. El bienestar financiero ha mejorado el clima laboral y reducido el estrés del equipo."

Javier Gómez

Director de RRHH, Tecnológica S.L.

FinanzaSabio

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Cómo trabajamos

Consulta inicial

Análisis detallado

Plan personalizado

Implementación

Seguimiento continuo

Planes y tarifas

Plan Básico

Plan Completo

Plan Premium

Preguntas frecuentes

¿Qué diferencia vuestros servicios de los que ofrece mi banco?

¿Necesito tener un gran patrimonio para contratar vuestros servicios?

¿Cómo se realizan las consultas? ¿Son presenciales u online?

¿Cuánto tiempo tarda el proceso completo de asesoramiento?

¿Qué información necesito preparar para la primera consulta?

¿Ofrecéis garantía en vuestros servicios?

Lo que dicen nuestros clientes

Daniel Pérez

Lucía Torres

Javier Gómez

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